“地下炒金”多是打著黃金保證金交易的幌子，稱投資者只需預(yù)付一定的保證金，就可以通過“杠桿”，用一筆很小的資金進(jìn)行大額交易，到國際市場“淘金”。而現(xiàn)實交易中，投資者必須賠錢，莊家才會賺錢。今年6月，隨著全國各地案情陸續(xù)曝光，一起涉及內(nèi)地31個省(市、區(qū))和香港地區(qū)，4萬余人受騙，非法交易額達(dá)8000多億元的非法經(jīng)營黃金期貨大案，逐漸大白于天下。浙江警方在梳理這起震驚全國的大案時，發(fā)現(xiàn)哈爾濱也有人參與其中。隨即，作為本案的一個分支，哈爾濱與香港中天公司合作的地下炒金代理李強(qiáng)被擒獲。

      投資顧問干副業(yè) 私下拉客戶“炒金”

      警方了解到，通過李強(qiáng)進(jìn)行交易的涉案金額有上百萬元。記者在看守所見到了29歲的李強(qiáng)。李強(qiáng)說，他就是太急于致富，想賺錢在哈市買個房子。

李強(qiáng)出生于大慶農(nóng)村，中專畢業(yè)的他，應(yīng)聘到哈市一家證券公司做文職，很快晉升為投資顧問。他培養(yǎng)了一批客戶，客戶對他的印象都是踏實、值得信賴。

      這一切都在2011年發(fā)生了改變。李強(qiáng)在網(wǎng)上了解到境外炒黃金的信息，雖然知道這是違法的，他還是拿出全部積蓄投了進(jìn)去。小有收獲的他，認(rèn)為這是一個迅速發(fā)財?shù)臋C(jī)會，于是向位于浙江的該公司總代理遞交申請成為代理，為該公司招攬生意。每交易一次，他就可以獲得50美金的代理費，即使客戶賠了，他也能獲得這筆錢。

      于是，他給客戶介紹投資業(yè)務(wù)時，重點推他的地下炒金業(yè)務(wù)。他向客戶承諾只賺不賠，而且收益大。就這樣，李強(qiáng)以所在公司名義共為10多名客戶提供炒“境外黃金”業(yè)務(wù)。可是，與他料想的不同，客戶上百萬元資金全部賠個精光。這其中，就包括一直相信他的周女士。

       一個月賠了20萬元 投資顧問跑了

       周女士是個鐵桿股民，也想嘗試炒黃金。去年2月中旬，李強(qiáng)找到她，向她推薦一種“倫敦金”，稱可以小博大，他可以幫周女士操盤。見周女士仍有些猶豫，李強(qiáng)又承諾：如果賺錢了，他收取盈利30%的報酬，如果賠了，他也可以承擔(dān)70%的損失。簽訂協(xié)議時，周女士發(fā)現(xiàn)，與她簽協(xié)議的公司并不是李強(qiáng)所在的金融投資咨詢公司，是香港的“中天黃金交易公司”。李強(qiáng)解釋說，他們公司是通過香港的這家公司代為經(jīng)營此項目。

       “起初我投了10萬元人民幣，兌換了1.5萬美元進(jìn)行外盤黃金交易”。周女士告訴記者，起初的兩周，她賺了4000美金，但是又過了一周，她的賬戶出現(xiàn)連續(xù)虧損，最高一次出現(xiàn)了一筆1萬3千美元的虧損。賬戶上的資金快賠光了，周女士以為只是李強(qiáng)的操作失誤。為了挽回?fù)p失，她將婆婆10萬元養(yǎng)老錢也投了進(jìn)去。結(jié)果不到兩天時間，錢又沒了。后來，李強(qiáng)也消失了，周女士趕緊報了案。而李強(qiáng)此時已獲利30余萬元。

       投資者虛假平臺上交易 莊家獲利10億

       警方了解到，“中天黃金交易中心有限公司”通過招攬客戶炒黃金期貨，在其設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)黃金交易平臺進(jìn)行“倫敦金”等非法黃金期貨交易，在全國發(fā)展公司代理和個人代理6000多個，非法交易額達(dá)8000多億元，非法獲利近10億元，李強(qiáng)就是該公司眾多代理人之一。

       據(jù)李強(qiáng)交代，目前期貨黃金采用的是保證金交易的形式，一般投資者很難負(fù)擔(dān)得起。地下炒金有1:100的杠桿率，投資者一手交易的保證金只要1000美元，杠桿比例甚至超過一百倍，投入很少的錢，就可以進(jìn)行超過一百倍投資本金的交易，這種比例吸引了很多想要一夜暴富的投資者。

       “大多數(shù)地下炒金都會虧，因為莊家賺的就是投資者的錢，投資者必須賠錢，莊家才會賺錢，而且，地下炒金不受法律保護(hù)?！睋?jù)警方介紹，地下炒金境內(nèi)投資者一般是通過境外的公司開戶，代理公司挪用資金輕而易舉，而投資者卻被蒙在鼓里，在虛擬平臺上操作，客戶看到的只是交易數(shù)字而已。

       哈市香坊公安分局經(jīng)偵二大隊楊黎警官提醒廣大市民，目前國內(nèi)并沒有開放包括“倫敦金”在內(nèi)的境外黃金和外匯市場，許多公司代理香港機(jī)構(gòu)在內(nèi)地炒金只是一個幌子，客戶的資金沒有真正用于炒“倫敦金”，而是被挪作他用。即使資金真的用來炒“倫敦金”，有的機(jī)構(gòu)也會利用網(wǎng)絡(luò)故障讓客戶在賺錢或大跌時不能成交，故意讓客戶虧掉。

      目前，合法的黃金交易所只有兩家，分別是上海黃金交易所和上海期貨交易所。上述兩家交易所均實行會員制，并不直接接受投資者個人開立黃金投資賬戶。

      據(jù)了解，我國已明令禁止任何形式的地下炒金行為。投資者參與地下炒金將會受到相關(guān)部門的嚴(yán)懲，并將影響到個人的信用記錄，資金安全更是沒有保障。

      日前，檢察機(jī)關(guān)已對李強(qiáng)提起公訴。(文中涉案人員均為化名)

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      在短短8個多月的時間里，他們經(jīng)營的湖南維財先后發(fā)展了省、市、縣三級代理商700余家。代理商通過電話推銷和網(wǎng)絡(luò)營銷的方式發(fā)展客戶近4萬戶，累計接受客戶投資的保證金23億余元，收取交易傭金上億元，單邊交易金額高達(dá)6000億余元。